Gov’t goes after W8.5B in iffy withdrawals

The government will be able to seize about 8.52 billion won ($7.9 million) withdrawn from the failed Busan Savings Bank and Daejeon Savings Bank by customers who received inside information about plans to shut the banks down, the Central Investigation Unit of the Supreme Prosecutors’ Office said yesterday.

Prosecutors have indicted the president of Daejeon Savings Bank and the vice president and an executive director of the Busan Savings Bank Group on charges of breach of trust.

The three high-ranking bank officials are accused of informing VIP customers of the banks’ impending suspensions and warning them to withdraw their money. The two banks were shut down on Feb. 17.

Prosecutors have investigated 133 officials and tellers of five banks in the Busan Savings Bank Group, including Daejeon Savings Bank, and 978 customers who withdrew deposits after working hours on Feb. 16. Prosecutors also went through the telephone records of bank officials and tellers.

According to the unit, Kim Yang, 59, vice president of the Busan Savings Bank Group, ordered executive director An Ah-sun, 59, to warn VIP customers so they could get their money out. An allegedly called seven VIPs who withdrew 2.88 billion won.

Daejeon Savings Bank President Kim Tae-o, 61, who was advised by the FSS to shut down his bank on Feb. 15, allegedly informed 29 customers on Feb. 16.

They withdrew 2.22 billion won. Prosecutors said 88 tellers from the two banks withdrew their deposits after witnessing VIP customers withdraw massive amounts of money.

They also urged their relatives to withdraw money. The two banks’ tellers and their families withdrew 3.42 billion won in total.

Prosecutors said spreading inside information on bank suspensions is illegal.

To recover the money, a number of trials are expected to be held against all clients and tellers who received the information.

The state-run Korea Deposit Insurance Corporation will be in charge of the trials.

“Most of the VIP clients who received the inside information were businessmen, retired civil servants and teachers,” Wu Byeong-wu, a senior prosecutor at the Supreme Prosecutors’ Office, told reporters yesterday.

“We can’t find any people who would be considered high-profile officials. And we haven’t found any evidence that officials at the Financial Services Commission, which ordered the banks’ suspension, shared inside information.”

The bank tellers won’t be indicted, prosecutors said, but they will be fined less than 5 million won each. Promotions will be denied them for five years.

Chung Chang-soo, first vice minister of land, transport and maritime affairs, and Im Sang-gyu, former president of Sunchon National University, were suspected to be involved in the withdrawals but have been cleared in the investigation, the prosecution said.

The Busan Savings Bank Group, which has five affiliate banks - Busan Savings Bank, Busan II Savings Bank, Jungang Busan Savings Bank, Jeongju Savings Bank and Daejeon Savings Bank, was shut down due to capital shortages triggered by insolvent project financing loans.

By Kim Hee-jin [heejin@joongang.co.kr]

한글 관련 기사 [연합]
檢 저축銀 특혜인출 예금 85억 환수

'쪼개기 예금자' 5천만원까지 보험금 제한
금융당국 비밀누설·고위층 특혜인출 없어
부산저축 임원 3명 추가 기소
저축은행 특혜인출 의혹을 수사해온 대검찰청 중앙수사부(김홍일 검사장)는 사전에 유출된 영업정지 정보에 의해 부산저축은행그룹 계열은행에서 불법 인출된 예금 85억여원을 찾아내 전액 환수키로 했다고 21일 밝혔다.

검찰이 불법 인출된 것으로 확인한 예금은 영업정지 직전 부산저축은행에서 빠져나간 57억4천600만원과 대전저축은행에서 찾아간 27억7천500만원 등 85억2천100만원이다.

검찰에 따르면 금융위원회 통보로 영업정지가 예정돼 있다는 사실을 알게 된 부산저축은행그룹 김양(59.구속기소) 부회장은 부산저축은행 영업정지 전날인 지난 2월16일 오후 5시께 안아순(59.구속기소) 전무이사에게 주요 고객이 예금을 인출할 수 있게 지시해 특정고객 7명이 28억8천500만원을 빼내도록 한 것으로 드러났다.

또 안 전무의 연락으로 예금이 인출되는 것을 본 부산저축은행 직원들이 본인과 지인 명의 예금 28억6천만원(312건)을 찾아간 것으로 조사됐다.

대전저축은행에서도 영업정지 직전 김태오(61.구속기소) 대전저축은행장의 지시로 주요 고객 29명이 22억2천만원을 찾아가게 했고, 직원 본인과 지인 예금 5억5천500만원(71건)도 빠져나갔다.

검찰은 이 같은 예금인출을 저축은행 잔여자산의 공평한 배당을 저해하는 불법행위로 판단, 예금보험공사를 통해 파산법상 부인권을 행사하게 함으로써 해당 예금을 전액 환수해 다른 피해 예금자와 나눌 수 있도록 할 방침이다.

검찰은 또 다수 예금주가 거액을 예치하면서 차명계좌를 이용해 예금자 보호 한도인 5천만원 이하로 분산 예치하는 이른바 '쪼개기 예금'을 하고 저축은행이 이를 조장한 사실을 적발했다.

이들에 대해서는 5천만원 한도에서만 예금보험금을 지급하도록 법적 조치를 하기로 했다.

검찰은 일부 고객에게 영업정지 사실을 미리 알려줘 예금을 빼내게 한 임원 3명을 업무방해·업무상 배임 혐의로 이날 추가 기소했다.

영업정지 직전 자진해서 자신과 지인 명의 예금을 찾거나 금융실명제법을 위반한 저축은행 직원 88명은 입건하지 않되 인사상 불이익이나 과태료 부과 등 징계처분이 가능하도록 금융당국에 통보하기로 했다.

중앙부산저축은행 등에서 영업정지 전 거액을 인출한 사실이 드러나 의혹에 휘말렸던 정창수(54) 전 국토해양부 차관과 고(故) 임상규 전 순천대 총장은 특혜인출과 무관한 것으로 결론났다.

우병우 대검 수사기획관은 "부산저축은행 경영진이 금융위원회로부터 영업정지 신청을 권유받는 과정에서 방침을 알게 된 뒤 일부 고액 예금자에게 예금을 인출하도록 한 사실을 확인했지만 금융당국자들의 영업정지 방침 누설은 발견되지 않았다"고 밝혔다.

이어 "특혜인출 혜택을 받은 대상은 부산지역 신용협동조합을 비롯해 자영업자, 퇴직 교원·공무원 등이며 고위층이라 할 만한 사람은 없었다"고 덧붙였다.

금융당국의 영업정지 내부 방침이 정해진 지난 1월25일 이후부터 실제 영업정지 결정이 내려진 2월17일 이전까지 부산저축은행그룹 5개 계열은행에서 예금을 찾은 사람은 총 4만5천947명, 인출액은 1조1천410억원에 달한 것으로 조사됐다.

검찰은 특혜인출 의혹 수사에 착수한 지난 4월 말부터 두 달 동안 예금 인출자 978명과 부산저축은행그룹 임직원 133명을 조사했고 이들이 빼간 예금 896억원에 대해 인출 경위 등을 확인했다.